[閒聊] Crypto 加密貨幣的價值 及 未來發展潛力

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推噓 31 ( 31推 0噓 86→ )
因為小弟幣圈外的朋友對加密貨幣的觀感普遍不好:詐騙、洗錢、炒作、泡沫、投機不算投 資、龐式騙局等等負面看法 叫他們來ptt這個版認識加密貨幣,不是看不懂就是根本沒看到什麼真正價值,所以我才希望 寫篇文章給幣圈外的人看,希望看完這篇能產生ㄧ點加密貨幣正面的評價,也能認為這是未 來的趨勢。 這篇文章不討論特定的幣種,單純討論使用‘區塊鏈’跟‘加密法’的加密貨幣有什麼特性 ?跟現行的法定貨幣比較優缺點,未來為何會有發展潛力。(註:加密貨幣目前已有上千種 幣種,不一定都有一樣的特性) 首先要知道加密貨幣的價值,就要先知道現行的法定貨幣有什麼不好,討論之前,先說明貨 幣(currency)跟資產(asset)是不同的 貨幣通常要有以下兩個功能: 1. 交易的媒介:人類不用再以物易物 2. 能代表某個價值:有的貨幣本身就有價值,例如黃金、羅馬帝國的食鹽,而現代貨幣不會 因為紙鈔本身是低成本的纖維跟墨汁而沒價值(但同樣的材料做成美元跟辛巴威元,價值天 差地遠) 目前最能代表價值共識的黃金已經不被當成貨幣使用了,原因很多:不方便攜帶、磨損問題 、沒有防偽(金塊純度)等等,已經不被當成日常交易的貨幣。 現行法定貨幣的優點很多,也有加密貨幣不可取代的特性,例如:看得到實體貨幣、使用不 需電力、使用門檻低(五歲小孩也能輕鬆上手)等等…(歡迎討論補充) 這邊點出幾個目前法定貨幣的缺點: 1. 無法避免人為因素: 各個政府自行發行的法定貨幣會因為不同的經濟政策、政治、戰爭而被劇烈影響,例如辛巴 威幣、最近的土耳其幣、阿根廷幣等等…這些因素導致持有者利益跟著受損,持有的富人跟 聰明人會立刻換成其他貨幣或資產去避免損失,但一般老百姓… 2. 無法保證購買力:也就是通膨。 以前,金本位的美國政府保證35美元可以兌換ㄧ盎司黃金,可以保證美元的購買力,但1971 年美國不給美元兌換黃金後,全世界的法定貨幣就都跟黃金脫鉤,全都無法保證購買力。 詳細可自行google 布列敦森林協定(Bretton Woods Agreements),或者版的精華區也有貨 幣的歷史故事可以看。 最近10月美國公佈的CPI(消費者物價指數)高達6.2%更是破了30年紀錄,物價上升等同美元 購買力下降,所以財富都放在單一貨幣是可能縮水的。當然了解金融遊戲的人是會利用買各 種抗通膨資產、避險貨幣、投資來讓財富保值甚至增值,但大多數人做不到,而成功的人通 常財富會劇烈增長,且這些人偏向維持現有的金融遊戲,繼續賺他擅長的錢,反而不喜歡後 來新創的金融世界,所以很多有錢人並不喜歡加密貨幣。 3. 處理效率過低、速度慢、手續費高: 現在已經是網路時代,跟位在美國的朋友傳訊息、聲音、檔案都是幾秒鐘內完成,國際匯款 居然還要半天到數天?還要是工作天!跟銀行申請貸款也是數天才撥款?就連銀行定存、換 匯都還規定要在上班時間內才能操作?當然有的銀行開始改善,但這不應該是網路時代的效 率。(歡迎補充更多人工效率問題) 以上貨幣問題在沒有區塊鏈技術時,人類可以解決嗎? 可以!只要全世界政府團結合作: 1.發行通用全地球的貨幣 2.互相制約各國政府的干預 3.重新掛鉤黃金(金本位,保證購買力) 4.限制貨幣發行上限或數量(理論上掛鉤黃金就要有上限) 5.共同開發24hour線上銀行 但這有可能發生嗎?我認為可能性接近零 那還有其他方式嗎?(歡迎討論) 區塊鏈技術 是‘有機會’解決上述問題的,所以有的人ㄧ看到區塊鏈 就知道加密貨幣未來 發展的潛力,認為在未來,人類會使用完全去中心化的貨幣進行交易。 為何加密貨幣可以做到這些事情,就需要去了解區塊鏈的原理,越了解技術細節,就越清楚 加密貨幣的特性。(註:並不是所有加密貨幣幣種都有這些特性) 想像一個N年後的未來,存在一個利用區塊鏈技術的加密貨幣,安全性極高(節點多、算力高 、世界沒有第二個人能影響你冷錢包中的幣)、沒有人為因素(去中心化)、保證購買力( 貨幣數量上限固定,不會無限量印錢)、處理速度快效率高(無需人工作業)、再也不用擔 心自己辛苦工作賺的錢會縮水,到時人人都相信這個貨幣,自然就會用這貨幣進行交易,供 需原理下就會有這貨幣等價的購買力。 這N年要等多久?我不知道,我不是未來人,我甚至認為我們這世代都看不到這未來,原因太 多、難度太高,不在這贅述。 這裡提出幾個圈外人常問我的問題,也歡迎大家討論這幾個問題,我的回答也是給圈外人看 的。 1. 加密貨幣到底是算貨幣還是算資產? 我個人認為 ‘都是’,加密貨幣的設計是可以拿來交易的,可能目前有很多令人詬病的缺點 :波動率過大、使用範圍太少、交易時間過長(有的幣種已改善)等等…都讓人不把它當貨 幣而當成投資工具。 這就看未來發展趨勢吧,當未來能找到更多買家、賣家承認同一種加密貨幣就能進行更多交 易。 舉個例子:南非幣是法定貨幣,大多台灣人買南非幣是把它當貨幣還是當投資資產?又有多 少人買南非幣是真的為了飛去南非觀光、進行交易? 但南非幣未來不太可能成為全球通用貨 幣, 加密貨幣則是有機會 2. 加密貨幣真的安全嗎? 越了解區塊鏈技術會越清楚這個答案,簡單的兩個概念:(有的幣種安全概念不一樣) a. 這個幣有越多人用電腦挖礦越安全: 因為礦工電腦就是一個節點,它會存著這個幣所有的歷史資料(所有區塊),可以想成世界 上越多礦工,這個幣就越多備份資料,之後如果發生世界大戰三或大地震,只要有存活的礦 工,就不怕資料不見。現代銀行的金流資料也幾乎都數位化了,但銀行的數位備份資料會有 幾份?會分散在世界各地備份嗎?如果都不怕銀行數位資料會消失,那世界各地有數萬台礦 機的加密貨幣應該就更不怕。(不是所有幣都有那麽多礦工) b. 加密貨幣的歷史資料都無法竄改: 使用加密法的區塊鏈是無法竄改的,即使在ㄧ台電腦上竄改成功也無法接上原本的區塊鏈, 而區塊鏈是分分秒秒在生成的,所以有心人想對區塊鏈做手腳,就等於要跟所有礦工對抗, 沒有等量的power是打不過的。所以全世界的礦工數量越多,安全性應該是越高。 3. 之前新聞常看到的 駭客攻擊、捲款跑路、詐騙集團 還敢說是安全? 這些損失都是人為因素造成的 風險,跟 ‘區塊鏈技術不安全’是兩回事 理論上 你買加密貨幣放在你自己的(冷)錢包,全世界只有你有密碼(私鑰 或 助記詞), 就沒有第二個人能影響你的幣,不可能會消失、不可能被偷走、不可能被凍結,但如果你的 密碼被其他人知道,就可能被轉走,因為有密碼(私鑰)就有控制權,同理,你遺失密碼, 這筆錢就算永遠遺失了,沒有人能有控制權去挽救。 駭客會想盜取你的密碼(私鑰),所以不要把密碼存放在電腦、雲端硬碟、email裡,這些都 是被盜取的風險。 把加密貨幣放在交易所 也等於把密碼跟控制權都交給交易所,幣圈歷史上發生過最大交易所 倒閉導致損失,所以有的幣圈前輩會把加密貨幣放在自己的冷錢包裡 才有私鑰、控制權跟安 全性 區塊鏈是真的,詐騙集團也是真的,有錢的地方就有詐騙,手法也防不勝防,在幣圈不要輕 易相信別人推薦的賺錢手法,多查證,多發問,都能避免被詐騙也不錯過賺錢的機會。 4. 加密貨幣是無中生有的,你真的覺得它有價值? 一個新科技本來就可能會賦予一個原本沒價值的東西 變成超級有價值 以下舉幾個例子: 愛迪生發明電燈泡前,鎢這種金屬有價值嗎?(我真不知道) X光/核分裂技術發明前,具有危險放射性的鈾礦有價值嗎? 有應用就有價值,加密貨幣如果應用在未來交易上,它就一定有價值。 5.如果有某個幣沒有人想當礦工,不就消失了? 沒錯,上面有提到礦工越多越安全,幣圈十幾年歷史,的確有不少幣種的幣價幾乎歸零甚至 消失了,所以如何吸引人來挖礦當礦工,對加密貨幣發展很重要。(有的幣已經放棄找人挖 礦,自己架機房維持幣的運作,特性就不同) 但人們不會白白浪費電開著電腦去當礦工,必須要有誘因,就是 挖礦獎勵,同樣是挖到0.0 1顆幣,幣價從1000鎂上升到10000鎂,就是能吸引到更多人進場挖礦。 所以其實目前加密貨幣的幣價被短期投機者炒作越高,是有利區塊鏈規模的發展: 幣價漲->吸引更多礦工->安全性更高->讓人越敢放資金進場->幣價更高->吸引更多礦工… 如此正向循環著 但也同理,反向也成立 幣價跌->礦工沒賺錢,就會換幣挖,或是收工不挖->安全性降低->讓人擔心,不敢持幣,賣 掉出場->幣價更低->礦工更窮… 所以加密貨幣發展會兩極化也很合理,規模更大的區塊鏈會大者恆大,規模小、吸引不到人 的就會慢慢消失。 6.就算‘加密貨幣’很好,但現在生活沒有‘加密貨幣’也ok呀?何必改變? 這問題我被問時還真傻住,只能照樣造句了 就算‘電力’很好,但500年前生活沒有‘電力’也ok呀? 就算‘電腦’很好,但100年前生活沒有‘電腦’也ok呀? 就算‘智慧手機’很好,但20年前生活沒有‘智慧手機’也ok呀? 科技的潮流是擋不住的,要現代人丟掉手機、電腦回去過從前的生活,可能等於要了他的命 。習慣了手機通訊app的方便就能難回去從前 寫國際郵件 的時代,同理,未來習慣加密貨幣 的快捷,‘現在的國際匯款方式’ 就會被漸漸遺忘了。科技的發展方向是沒有回頭路的,不 論是加密貨幣、電動車、AI還是基因工程。 最後,目前加密貨幣幣種太多了,並不一定所有幣種都是安全的, 前面敘述的特性也越來越 不同,功能跟應用也越來越多樣化。 但看好加密貨幣是一回事,怎麼投資加密貨幣又是另一回事。這篇文只是希望能改變圈外人 對加密貨幣的評價,並不建議一定要投資加密貨幣,畢竟現在牛市(可能快結束了),幣圈 氛圍比較像在追求短期獲利,比較少長期投資的討論。 如果真的要投資加密貨幣,第一重點應該是 小心詐騙,小心詐騙,小心詐騙! 台灣幣圈發展 感覺詐騙集團比正規公司還盛行啊 ---- Sent from BePTT on my iPhone 12 Pro --
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1Fcsjan: 推! 11/26 19:07
2Fv74451: 大家都很討厭政府印鈔機,不過一直很好奇,如果沒有qe這 11/26 19:19
3Fv74451: 種工具,雷曼跟疫情這種黑天鵝事件後續會對經濟造成什麼 11/26 19:19
4Fv74451: 樣的影響,不知道板上有沒有大大有研究? 11/26 19:19
5Fincept4869: 電力 手機這些例子 是否有點倖存者理論? 11/26 19:52
6Fnpcompletii: 事實上 ,價格上漲!=應用。 又或著說其實價格上漲才 11/26 20:00
7Fnpcompletii: 是幣圈10多年真正落底的應用。 11/26 20:00
8Fnpcompletii: 只是大家不願面對真相而已 11/26 20:00
9Fnpcompletii: 世界上找不到任何市場能夠有如此增長幅度 卻又可以在 11/26 20:02
10Fnpcompletii: 每次泡沫破滅後涅槃重生的。 11/26 20:02
11Fcloudsub: 政府抽不到稅是很恐怖的 11/26 20:08
12Fpinner: 現實很骨感 11/26 20:10
13Fnpcompletii: 10年來還不是一樣還是那些 剛需就是抗審查、自由轉帳 11/26 20:10
14Fnpcompletii: 其他什麼NFT gamefi都換湯不換藥也確實吸引到很多人 11/26 20:10
15Fnpcompletii: 進場,效果還是不錯的。 綜觀歷史 第一波吹支付 第二 11/26 20:10
16Fnpcompletii: 波吹ico世界電腦 電子黃金 這一波 defi nft 下一波 11/26 20:10
17Fnpcompletii: 應該還有新花樣 11/26 20:10
18FThomasHSNU: 推 11/26 21:04
19Faspirev3: 二樓提的 我看完也是有這疑問 11/26 21:26
20Fsunsand: 回二樓 會陷入1930年的經濟大恐慌 2008時的Bernanke博論 11/26 21:52
21Fsunsand: 就是研究經濟大恐慌的,他當時的結論是,需要政府的財政 11/26 21:52
22Fsunsand: 加貨幣政策同時刺激。 結果沒想到很意外地在2008年歷史 11/26 21:53
23Fsunsand: 罕見的金融風暴中還真的給他派上用場 QE就是他發明的 11/26 21:54
24Fsunsand: 但他使用上還是比較保守 畢竟以前沒做過 11/26 21:55
25Fsunsand: 但QE最大的缺點是嚴重加劇貧富差距 不過Bernake本身就是 11/26 21:59
26Fsunsand: 總經派,他重點在減低經濟衰退的衝擊,而非貧富差距 11/26 21:59
27Fkugwa: 推推 11/26 22:00
28Flnonai: 歐元區的實驗已經證明貨幣政策跟財政政策不同步會多可怕 11/26 22:44
29Flnonai: 。如果重回金本位或進入比特本位,第一個爆炸就是美國XD 11/26 22:44
30Fkoucc: 好文推,這篇很適合給圈外朋友邊看邊想,如非先入為主的話... 11/26 23:42
31Ffrrr: 總量固定的加密貨幣並不好,到最後會沒有礦工去挖,因為沒獎 11/26 23:47
32Ffrrr: 勵了,btc最終整條鏈會死亡 11/26 23:47
33Ffrrr: 我覺得圈外人 一聽到BTC四年減半,然後越挖越少,當然會覺得 11/26 23:50
34Ffrrr: 這像是龐氏騙局 11/26 23:50
35Fsi7596: 回二樓,總經觀點也不一定支持政府對雷曼事件之類的經濟 11/27 00:20
36Fsi7596: 問題做出干涉,像是海耶克的理論就會認為這種自由經濟造 11/27 00:20
37Fsi7596: 成的惡性事件就應該讓市場去學習教訓、找到復甦的辦法,如 11/27 00:21
38Fsi7596: 果由政府買單,度過危機之後就只會養出另一批金融掮客來造 11/27 00:21
39Fsi7596: 成新的經濟惡性事件 11/27 00:21
40Fkugwa: frrr沒搞懂金流幣的真諦 枉費成天吹支付 11/27 00:54
41Fkugwa: 中本聰的藍圖裡 比特幣的最終型態原本就是交易量龐大的系統 11/27 00:56
42Fkugwa: 單筆交易手續費低到使用者無感 但是因為使用大區塊 每個區 11/27 00:57
43Fkugwa: 塊可收納的交易量十分龐大 相乘之下礦工還是有足夠的收益 11/27 00:57
44Fkugwa: 這個狀態下就已經不需要系統造幣來獎勵礦工了 因為礦工靠交 11/27 00:59
45Fkugwa: 易手續費就有足夠的激勵 11/27 00:59
46Fkugwa: 重點在於大區塊 一方面讓使用者支付無感的交易手續費 一方 11/27 01:00
47Fkugwa: 面讓礦工收納足夠大量的交易賺取足夠的手續費總和 總之就是 11/27 01:01
48Fkugwa: 薄利多銷的形式 11/27 01:01
49Fkugwa: 比特幣系統前期之所以要用憑空造幣來獎勵礦工 有兩個目的 11/27 01:03
50Fkugwa: 第一個是讓幣可以公平的分給貢獻算力的人 達成免許可參與 11/27 01:03
51Ffrrr: 你覺得礦工會想 增加區塊容量?BCH就是為了這問題而分裂出來 11/27 01:04
52Ffrrr: 的,礦工覺得把區塊容量弄的小小的 這樣手續費收更多 11/27 01:04
53Fkugwa: 第二個是因為系統初期普及度肯定還沒起來 交易量還不夠多 11/27 01:04
54Fkugwa: 區塊放大又不虧 交易收得多還比較賺 當初比特幣區塊擴容的 11/27 01:06
55Ffrrr: 把路弄窄,這樣在上面收過路費的才有利潤 11/27 01:06
56Fkugwa: 投票 礦工同意票達到95% 是Core搞鬼硬幹才阻止了區塊變大 11/27 01:06
57Fkugwa: 剩下懶得解釋了 老議題 11/27 01:07
58Ffrrr: 還有沒有什麼叫作憑空造幣,PoW都是用電與設備去換來的 11/27 01:08
59Ffrrr: 憑甚麼未來的電跟設備就不值錢,就得不到區塊獎勵? 11/27 01:09
60Ffrrr: 狗狗幣系統 就是固定一個區塊就是一萬枚Doge獎勵,這才合理 11/27 01:10
61Fkugwa: 不就說是靠交易手續費嗎...那就是發給礦工的啊 11/27 01:10
62Fkugwa: 交易手續費就是支付系統使用者付給礦工的錢 11/27 01:11
63Fkugwa: 單一使用者發一筆交易只要支付微量到無感的交易費 11/27 01:11
64Fkugwa: 而礦工製造一個區塊則因為收納足夠龐大的交易量 賺取足夠多 11/27 01:12
65Fkugwa: 的手續費獎勵 11/27 01:12
66Ffrrr: 現在的礦工 用電跟設備可以換到 區塊獎勵加手續費,未來的礦 11/27 01:13
67Ffrrr: 工用一樣的電跟設備卻只能換到交易手續費? 11/27 01:13
68Fkugwa: 中本聰的藍圖 就是隨著比特幣支付的普及 讓交易手續費可以 11/27 01:13
69Ffrrr: 未來的電跟設備好不值錢阿 11/27 01:14
70Fkugwa: 逐漸取代掉每個區塊鑄造的幣 11/27 01:14
71Fkugwa: 所以區塊才要變大啊 讓每個區塊能收的交易量增加 能抵銷鑄 11/27 01:15
72Fkugwa: 幣的減少 11/27 01:15
73Fkugwa: 同時讓系統可支撐的交易速度提昇 11/27 01:15
74Ffrrr: 還有別忘了 BTC是通縮的,這就讓所有人都想延遲消費,我看交 11/27 01:15
75Ffrrr: 易量應該少會的可憐 11/27 01:16
76Fkugwa: 原本1MB區塊 只能收到1BTC的交易費總和 只要擴大到50MB就能 11/27 01:17
77Fkugwa: 收到50 BTC交易手續費總和 靠這樣擴容就能抵銷鑄幣減少 11/27 01:17
78Fkugwa: 你要不要去看看2016以前的btc... 11/27 01:18
79Ffrrr: 你我他都不花掉BTC 然後都等著未來1枚一棟房, 隨後礦工發現 11/27 01:20
80Ffrrr: 收到的手續費好少就關機了,之後幣價跌了 更多礦工關機.... 11/27 01:20
81Ffrrr: 沒有人要拿來當做交易媒介時,就真的只是電子垃圾 11/27 01:22
82Fkugwa: 所以我才說去看看以前的人都怎麼用btc 真正的bitcoiner不會 11/27 01:29
83Fkugwa: 因為他會漲價就不去花他 11/27 01:29
84Fkugwa: 很多bitcoiner會採用spend-and-replace的方式 11/27 01:29
85Fkugwa: 用btc支付的同時 買進等量btc 這樣手上的btc就沒有減少 11/27 01:30
86Fkugwa: 或是spend-and-increase的方式 11/27 01:30
87Fkugwa: 事先購入一天會花費的法幣量的btc 然後一天當中用btc消費 11/27 01:32
88Fkugwa: 由於許多crypto支付會打折 所以一天還會有花剩下的btc 11/27 01:32
89Fkugwa: 這樣一天下來btc存量還有增加 11/27 01:32
90FDarkerDuck: 我不花用加密貨幣就餓死街頭啦,當然要花 11/27 01:39
91FDarkerDuck: 當你的資產組成成分幾乎100%都是加密貨幣時 11/27 01:39
92FDarkerDuck: 是不會有"我為什麼要花用加密貨幣?"的問題的 11/27 01:40
93Ffrrr: 同意 確實這樣才是對BTC好的方式 11/27 01:41
94FDarkerDuck: 現在加密貨幣的持有人幾乎都是投機用途 11/27 01:46
95FDarkerDuck: 那樣是不可能變成SoV的,最好狀態就是不斷Pump&Dump 11/27 01:46
96FDarkerDuck: 但這種純粹speculative assets題材用光又沒有剛性需求 11/27 01:47
97Ffrrr: 我這是試著推導 通縮貨幣發展到最後 會出現的情況,就像是唐 11/27 01:47
98Ffrrr: 朝 通縮到整個國家滅亡了,不過我也是很支持黑鴉大使用BCH在 11/27 01:47
99Ffrrr: 生活中的行動 11/27 01:47
100FDarkerDuck: 通常就是pump個幾遍就走到生命末期了 11/27 01:47
101FDarkerDuck: #1T6rXpJ5 (DigiCurrency) 11/27 01:47
102FDarkerDuck: 我就是all-in後發現這真的可行,才會不斷推廣電子現金 11/27 01:48
103Fyahooyamgoog: push 11/27 03:05
104FOwOptt: 純推 11/27 07:32
105Fjohn371911: 解說推。 11/27 08:56
106Fgohow: 宗教產業 11/27 11:45
107Fnamyoung: 加密貨幣投機炒作搞花樣每次牛市騙散戶韭菜 11/27 14:25
108Fnamyoung: 你說買加密貨幣當作支付用途99%不會拿來用 11/27 14:26
109Fnamyoung: 想要人家接盤然後賣出有99%的人這樣做 11/27 14:27
110Fgodshane: 好文推! 11/27 18:24
111Fsazabijiang: 好聞推 11/27 21:03
112Fkevin1ptt: 推! 11/28 12:20
113Fyys310: 回頭看版主那篇才注意到衣住行也都能用BTC(BCH) 11/28 15:42
114Fcochu: 之後浮濫的加密貨幣發行會沒通膨嗎 11/30 22:10
115Fokpk3k: 加密貨幣用區塊鏈‘去中心化’,不能像美金一樣 幾個FED 12/01 14:25
116Fokpk3k: 官員決定QE就能QE, 理論上要所有礦工同意才行,如果有一 12/01 14:25
117Fokpk3k: 部分人不同意 那可能就會變成兩種幣(硬分岔) 12/01 14:25

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