Re: [討論] 柯韓譚星粉又在亂帶電子支付草案風向了

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話說政府不只能隨便調你資料 也能查你聯徵跟匯款記錄 反洗錢公文一收到 我還沒看過哪家國內銀行拒絕配合的 另外不只政府 你有美國綠卡的話也要提供給美國政府 現在新開戶都會要你填相關文件 是說金管會跟調查局也沒閒到沒事去調你的資料 銀行大老闆底下的法務律師都不是吃素的 還有你有辦信用卡的話 你的個資銀行都會有一份 然後辦卡當下就會去聯徵調你的信用記錄 之後不用你同意就能去調你的信用記錄 信貸好像也會,有點忘了 你現在蝦皮買東西如果是中國製的 還要先上EZWAY預填報關資訊 最後你如果申辦某大賣場會員 他們還會把你的個資直接提供給保險公司 讓那間保險公司的共銷一直打給你 而且好像沒違反金控共銷管理辦法 因為他們不是金控 是賣場把你的個資拿給金融機購 最機掰的是金管會只能罰保險公司不能罰該賣場 90%的國民都沒洗錢的需要吧 但是你肯定有去大賣場消費的經驗 更不用說那間賣場現在開中小型店 哪天開你家巷口 你加入會員他轉頭就把你的個資賣給保險公司了 計畫通 ※ 引述《takuminauki (史迪格里茲粉)》之銘言: : 噓 whitenoise: 這啥邏輯?難道現在政府可以隨便跟銀行調你資料? 05/09 14:03 : 金融機構防制洗錢辦法 : 第 12 條 : 金融機構應以紙本或電子資料保存與客戶往來及交易之紀錄憑證,並依下 : 列規定辦理: : 四、金融機構對權責機關依適當授權要求提供交易紀錄及確認客戶身分等相關資訊時,應 : 確保能夠迅速提供。 : 銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽 : 核制度實施辦法 : 第 10 條 : 本會對於銀行業及其他經本會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制及稽核制度之 : 執行情形,得採風險基礎方法隨時派員或委託適當機關(構)辦理查核,查核方式包括現 : 地查核及非現地查核。本會或受委託查核者執行前項查核,得命銀行業及其他經本會指定 : 所以你認為電子支付機構提供政府 : 金O武 : 身分證字號:A1OOOOOO00 : 這樣方便政府查稅、查洗錢嗎? 西西 ----- Sent from JPTT on my iPhone --
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.71.114.218 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/HatePolitics/M.1620555788.A.BC5.html
1Fwhitenoise: 供三小,有犯罪嫌疑要調資料,要「法院命令」,以為05/09 18:27
2Fwhitenoise: 說調就調05/09 18:27
當然是有理由走程序調啦 我沒講清楚 這邊道個歉
3Fwhitenoise: 美國政府要資料也要法院批准授權05/09 18:29
4Fwhitenoise: 信貸是你跟銀行之間的關係,而且你填的資料就有同意送05/09 18:31
5Fwhitenoise: 聯徵的條款了,到底在供蝦毀05/09 18:31
6Fwhitenoise: 「你跟銀行之間的關係」不等於「國家跟你的關係」05/09 18:31
調聯徵銀行可以去調 只要你沒剪卡就能去調 這個我問過 銀行的理由是要定期檢視客戶信用狀況 也就是銀行調你聯徵不用你同意也不會跟你講
7Fbluenan: 直接調資料就算是政府,一樣會吃官司的05/09 18:32
8FcoyoteY: 金管會有份函釋,符合要件下,是不用法院就可以跟銀行要資05/09 18:36
9FcoyoteY: 金往來明細的,像是稅務,警察,法務部調查局等,但都要具體05/09 18:37
10Fscropio1190: 所以我就看不懂修那條到底要幹嘛05/09 18:37
11FcoyoteY: 說明案由經一定層級以上核可才行,也不是說調就調05/09 18:37
※ 編輯: OpenGoodHate (111.71.114.218 臺灣), 05/09/2021 18:39:58
12FcoyoteY: 其實就是把電子支付交易明細做法規化而已,所以要實名制05/09 18:39
13FcoyoteY: 開戶,申請卡片都會有簽一份聯徵查詢同意書啦..魔鬼就在那05/09 18:41
正常人都會以為那是一次性的 殊不知一間銀行一年搞不好會調你個四次 ※ 編輯: OpenGoodHate (111.71.114.218 臺灣), 05/09/2021 18:44:21
14FcoyoteY: 對,因為銀行可以在有疑慮時去調閱聯徵,不過查詢時的理由05/09 18:46
15FcoyoteY: 就不能是新業務往來,而是原業務往來,聯徵會做稽核,查到是05/09 18:46
16FcoyoteY: 要寫報告的,重則停止查詢的處份,所以這塊銀行也不能亂搞05/09 18:47
銀行理由 定期檢視客戶信用狀況 至於檢視完有沒有順便做分析 就只有銀行自己知道 ※ 編輯: OpenGoodHate (111.71.114.218 臺灣), 05/09/2021 18:50:48
17Fwhitenoise: 不知在鬼打牆啥,你跟銀行的往來關係都有白紙黑字,權05/09 18:54
18Fwhitenoise: 利義務關係規範的清清楚楚,銀行比你還怕?05/09 18:54
19Fwhitenoise: 再說了你跟銀行關係到底跟政府要取用你資料有啥關聯,05/09 18:54
20Fwhitenoise: 想清楚好嗎05/09 18:54
我講了兩件事 1. 銀行開戶,政府有必要會調查你 尤其是國際反洗錢 2. 信用卡,銀行會不經告知就直接調你的聯徵資料
21Fs81048112: 信用卡怎麼做 現在就是規範電子支付。不懂4%在悲憤什麼05/09 18:55
我也不懂
22Fs81048112: 建議4%全面停用信用卡05/09 18:56
23Fscropio1190: 當初中共管電子支付的時候 綠粉好像不是這樣講的欸05/09 18:57
中國管電支的作法是 你信用分數不夠直接鎖你電支帳號 而且也不能買機票高鐵票 理由是反恐 是不是覺的維護世界和平的任務就要靠中國了 喔對了上訪維權會不會被當成恐怖份子就不好說了 ※ 編輯: OpenGoodHate (111.71.114.218 臺灣), 05/09/2021 19:02:37
24FcoyoteY: 銀行開戶資料都有寫清楚那些情況下政府是可以調閱的05/09 18:58
※ 編輯: OpenGoodHate (111.71.114.218 臺灣), 05/09/2021 19:06:03
25Fkusoyoda: 如果是國民黨推 我看綠畜就出征了 05/09 19:09
26Ftakuminauki: 綠德怎樣我不知道 但柯韓譚星粉愛帶風向是肯定的 05/09 19:49
27Ftaipoo: 是的,全世界的政府只要覺得你個人有洗錢的問題,都會調查 05/10 06:02

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34 [討論] 柯韓譚星粉又在亂帶電子支付草案風向了 takuminauki 2021/05/09 12:20:47
6 Re: [討論] 柯韓譚星粉又在亂帶電子支付草案風向了 Oisiossos 2021/05/09 12:48:58
7 Re: [討論] 柯韓譚星粉又在亂帶電子支付草案風向了 takuminauki 2021/05/09 17:57:34
27 >> Re: [討論] 柯韓譚星粉又在亂帶電子支付草案風向了 OpenGoodHate 2021/05/09 18:23:05

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