Re: [抱怨] 怒!每天接到銀行電話問為什麼要轉帳!

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本魯有點疑惑 就是銀行遇到這些密集轉帳就要打電話詢問 可是打電話到底可以查出甚麼 第一 洗錢的人不可能跟你說 林北就是在洗錢吧 我想他們接到電話也是跟行員說 我在做網拍 或是要轉錢給朋友家人之類的 反正可以想像他們一定也會掰個跟正常人一樣的理由 那這樣問這些的意義何在 我同意政府或銀行應該監控密集轉帳 但應該是去追查資金流向跟犯罪證據吧 打電話到底可以問到甚麼有意義的資訊嗎? 我很好奇 還是法規規定他們一定要打電話 或是銀行為什麼不乾脆公布怎樣叫做密集轉帳 也好讓大家不會違反阿 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 123.193.88.172 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1547319357.A.1CA.html
jacktsai1243: 打電話有嚇阻作用,而且確認看看是不是本人 01/13 02:57
其實我也有想到可能有嚇阻作用 但是現在大家都知道 只要多轉幾筆就會接到電話 也就是全民都會接到電話 代表你接到電話也不代表政府或是銀行有甚麼證據 或是多少程度的懷疑你洗錢 我是不覺得想洗幾千萬或是上億的集團 會因為這樣收手 反而搞不好打草驚蛇 最後 如果一直不理銀行沒接電話的話 帳戶是會被凍結嗎?
wtfconk: 問固力果吧 01/13 03:36
Azhou: 之前聽過法務部調查局官員分享,確實很多不法洗錢是透過銀 01/13 03:47
Azhou: 行端申報查到的,電話照會是讓銀行端決定是不是要將你提報 01/13 03:48
Azhou: 到調查局的關鍵,如果你吱唔其詞、或試圖隱瞞,又不合常理 01/13 03:48
Azhou: ,通常我們就會申報,至於成案與否認定的權責就在洗防處囉 01/13 03:48
Azhou: 。 01/13 03:48
Azhou: 不如就不要講,讓調查局去查你啊,就調你聯徵或是證交所或 01/13 03:50
Azhou: 是各種稅籍資料而已,沒什麼啦。 01/13 03:50
Azhou: 也聽過一些案例有破門搜索的、監聽的,真的是沒什麼啦,講 01/13 03:56
Azhou: 實在你沒洗錢怕什麼。 01/13 03:56
了解了 因為小弟平常在地下室根本接不到電話 如果不是有辦信用卡等照會 我是不會特別去接電話或是回電 也不是故意不接 只是真的接不到 銀行打電話來 我都會當作賣保險 推銷金融產品 不太理他們(目前接到幾十通也都是推銷 ※ 編輯: enamor753 (123.193.88.172), 01/13/2019 04:06:34
barkids: 也不過就是善盡風控義務 01/13 05:30
barkids: 試想今天不風控,萬一是被他人非法使用,又該是如何? 01/13 05:33
yeats0114: 匯款性質很重要,銀行電話都有錄音,若隨便編話,出事 01/13 07:32
yeats0114: 是可以追查到,且與事實不符的責任落在編話者身上。誠 01/13 07:32
yeats0114: 心建議,別亂說。 01/13 07:32
milk7054: 落跑貴婦笑而不語,只有北七才會對精緻洗錢防制沾沾自喜 01/13 07:47
milk7054: 智商高的都在海外逍遙,在台灣被抓都是低端,董媽? 01/13 07:48
milk7054: 加拿大居留證在手,調查局去吠阿 01/13 07:52
bitlife: 樓上舉的例子相當奇怪, 01/13 09:15
bitlife: 貴婦奈奈落跑是民事糾紛(類似豬哥亮深造), 01/13 09:15
bitlife: 不屬於洗錢防制法(刑事犯罪取得之金錢)的範圍 01/13 09:15
bitlife: 建議先去讀一下洗錢防治法第二條 01/13 09:16
milk7054: 難道落跑貴婦扛一袋錢去加拿大,不用銀行匯款??? 01/13 09:29
milk7054: 海關沒限制外幣攜帶金額,讓落跑貴婦扛錢坐飛機XD 01/13 09:30
milk7054: 只是民事糾紛??? 詐欺不是刑事?? 01/13 09:31
bitlife: 都跟你講去讀洗錢防制法第2條(再補一個第3條),你不讀我也 01/13 09:31
bitlife: 沒 01/13 09:31
bitlife: 沒辦法 01/13 09:31
milk7054: 厲害的,犯罪之前就閃人了,還傻傻給你用洗錢防制抓XD 01/13 09:32
milk7054: 犯罪之前就洗完,還傻傻以為洗錢防制抓的人,我笑了 01/13 09:33
bitlife: 詐欺又不是你說了算,做生意失敗跑路是民事問題 01/13 09:33
milk7054: 落跑貴婦會說我詐欺,麻煩行員幫忙匯款嗎XD 01/13 09:33
milk7054: 厲害的都跑光了,剩下傻的給調查局去追囉 01/13 09:35
bitlife: 帶超額金錢過海關通常是行政沒收,不是刑事犯罪,就算是 01/13 09:36
bitlife: ,也要看是否是第3絛所列範圍 01/13 09:36
milk7054: 所以落跑貴婦是扛錢去加拿大??? 01/13 09:36
milk7054: 她沒帶超額金錢去加拿大 01/13 09:37
bitlife: 已經搞不懂你想強調什麼,你高興就好XD 01/13 09:37
milk7054: 證明落跑貴婦很聰明,刑事行政都沒觸犯,只有民事糾紛XD 01/13 09:38
milk7054: 記得喔,人家只有民事糾紛,加拿大台僑別亂肉搜人家 01/13 09:39
bitlife: 債主如果有提告刑事成立再來說吧 01/13 09:41
milk7054: 詐欺又沒規定告訴乃論... 01/13 09:43
bitlife: 一般人標準是欠債還錢,債主要肉搜找到人的下落要求還錢 01/13 09:46
bitlife: 是正常現象 01/13 09:46
milk7054: 檢察官認定有詐欺可能,就能提起公訴的說 01/13 09:46
bitlife: 我前面講詐欺不是你說了算,就算非告訴乃論,通常也是要 01/13 09:48
bitlife: 當事人提告並提供證據,檢察官才能知悉犯罪偵查後提起公 01/13 09:48
bitlife: 訴 01/13 09:48
milk7054: 非告訴乃論,檢察官自己都有職權調查證據的說XD 01/13 09:49
bitlife: 這種民間債權糾紛性質的案件,檢察官看報紙就要偵察,其 01/13 09:50
bitlife: 他事都別做了 01/13 09:50
milk7054: 不然金融犯罪,檢察官還要坐等被害人舉證不成XD 01/13 09:50
bitlife: 詐欺有要件,去讀一下再來討論 01/13 09:51
milk7054: 檢察官發現犯罪就可以偵辦,多讀點書好嗎 01/13 09:51
milk7054: 法律上沒規定這是告訴乃論 01/13 09:52
bitlife: 我說了,你先去讀一下詐欺的要件再來 01/13 09:52
milk7054: 讀過了阿,怎麼了,你覺得哪裡有對嗎??? 01/13 09:52
milk7054: 要件哪裡不符合,你說說 01/13 09:53
bitlife: 你先說詐術在哪啊 01/13 09:53
milk7054: 準備落跑還接受刷卡消費,沒詐術??? 01/13 09:54
milk7054: 這都能護航就有點LOW了 01/13 09:54
bitlife: 這種事很常見,生意繼續進行,但錢軋不過來人跑了,檢察官都 01/13 09:56
bitlife: 要主動偵察,事情就別做了. 而且我可以告訴你一個真實的詐 01/13 09:56
milk7054: 哈,這都很常見,這篇推文就讓大家娛樂一下XD 01/13 09:56
bitlife: 騙吸金案例,比你能想像的還誇張,但債主提告後,法官一樣不 01/13 09:57
bitlife: 判詐欺,因為有還款計劃(吸數億,每個月還當事人5000) 01/13 09:57
bitlife: 你這連實例都不知道的,詐欺就你說了算就算,會不會太好笑 01/13 09:58
milk7054: 所以你說的要件咧(敲碗),誇張跟不誇張,重點是要件啦 01/13 09:58
bitlife: 奈奈她們家的診所可是正常營業很久了,會跑就只是欠了大錢 01/13 09:58
bitlife: 又重利軋不過來 01/13 09:58
milk7054: 路邊偷韭菜,跟偷一千萬,不嚴重就不叫犯罪喔,笑屬人XD 01/13 09:58
milk7054: 自己講要件,又無視要件~無言 01/13 09:59
bitlife: 我才問你奈奈她們的詐術要件啊,那個診所又不是開兩天來吸 01/13 09:59
bitlife: 金沒營業獲利 XD 01/13 09:59
milk7054: 你愛護航就隨你囉XD 01/13 09:59
bitlife: 你只用落跑錢還在收刷卡,問題是刷卡是員工或系統依常規執 01/13 09:59
bitlife: 行,負責人落跑生意還在進行,這根本是常見現象,每個都詐欺 01/13 10:00
milk7054: 有退刷嗎,沒有嗎,所以你要護航到哪時阿= =??? 01/13 10:00
bitlife: 檢察官就搞這些就飽了. 01/13 10:00
bitlife: 護航? 我認為是民事就叫護航? XD 01/13 10:01
milk7054: 刷卡錢又沒有帶去加拿大,你說說 01/13 10:01
milk7054: 有 01/13 10:01
bitlife: 這不過就是倒閉企業沒好好收尾,原因是有地下錢莊啦 01/13 10:01
milk7054: 大家進來笑一笑,有人很幽默 01/13 10:02
bitlife: 不要扯太遠,等詐欺成案了,你再回來提醒我都不晚,必要可以 01/13 10:02
bitlife: 傳水球給我 01/13 10:02
milk7054: 放心,你應該沒人會丟水球或私信找你聊聊 01/13 10:03
bitlife: 我想也是,因為應該不會成案 XD 01/13 10:03
milk7054: 你自己等看新聞,不用別人去提醒,董媽XD 01/13 10:03
bitlife: OK啊,你也就好好等新聞,別急 XD 01/13 10:04
milk7054: 厲害,這裡也能釣出貴婦粉 01/13 10:04
bitlife: 她關我什麼事? 我知道進度,消費者有提告,檢察官傳喚不到, 01/13 10:05
bitlife: 發佈通緝,但最後會不會有罪,大家就慢慢等 XD 01/13 10:06
bitlife: 我上面提的那個一審詐欺罪不成立,要進行上訴 01/13 10:07
bitlife: 只要法官認為確實有在經營,單純因為債務軋不過來而欠錢, 01/13 10:08
bitlife: 又有還款計劃,要成立詐欺真的不是你說了算 XD 01/13 10:08
bitlife: 補充一下,上面說的詐欺成案用語不精確,應該是檢察官提起 01/13 10:16
bitlife: 公訴一審法官判有罪.檢察官在有人提告的偵察階段也會有案 01/13 10:16
bitlife: 號,我上面指的是詐欺罪成立(一審判有罪,上訴審就先不論) 01/13 10:17
bitlife: 補一句和銀行有關的,一堆刷卡刷到爆後卡債車貸沒還錢人跑 01/13 10:28
bitlife: 掉的例子數都數不清,銀行每個都提告詐欺檢察官應該會求銀 01/13 10:29
bitlife: 行別再這樣幹 XD 01/13 10:29
Goog1e: 民事刑事搞不清楚就算了 別人講了還硬是要混為一談 01/13 10:48
milk7054: 詐欺刑事,欠債民事,看來真的有人想混為一塊亂戰XD 01/13 10:53
milk7054: 切換個帳號以為別人不知道XD 01/13 10:55
milk7054: 粉粉主張欠債不詐欺,貴婦笑而不語 01/13 10:56
bitlife: 挖咧,連換帳號都能寫出來? Orz 01/13 11:00
bitlife: 這樣好了,你把換帳號的證據找出來,我們賭10萬,太多我怕你 01/13 11:01
bitlife: 不敢押注 01/13 11:01
bitlife: 之前房版有人也質疑,我的注就比較大,因為房板金額大,有機 01/13 11:02
milk7054: 這樣就釣得到,矜持一點好嗎XD 01/13 11:02
bitlife: 會對方會下注 XD 01/13 11:02
bitlife: 笑死人,釣到什麼? 欠債就是詐欺,不同意就是奈奈粉這邏輯 01/13 11:04
milk7054: 貴婦粉暴怒~ 01/13 11:04
bitlife: 能釣到什麼? 01/13 11:04
milk7054: 時薪多少可以透露一下嗎XD 01/13 11:05
bitlife: 時薪0啊 XD 01/13 11:05
bitlife: 你再繼續針對我亂扯,我就考慮看看要不要請檢察官認證一下 01/13 11:06
milk7054: 義工就對了XD 01/13 11:06
bitlife: 檢察官把大家叫來,就知道大家在幹什麼了 01/13 11:06
milk7054: 生氣了 01/13 11:06
bitlife: 那位Goog1e兄也可以一起加入 01/13 11:07
milk7054: 哈囉,我是Google,等我一下,我先登出 01/13 11:07
milk7054: 換來換去不累嗎,假日班? 01/13 11:08
Goog1e: 大家不要吵架QQ 01/13 11:34
ruve: 見笑轉生氣,習慣就好,總是有玻璃心的人 01/13 12:00
Azhou: milk大何必。。。。 看起來不像切帳號啊 01/13 12:12
leeccc: milk真難看 頗呵 啊 我要被說換帳號啦 01/13 13:11
milk7054: 頗喝 有人就喜歡此地無銀三百兩XD 01/13 13:17
milk7054: 我不知道這餌這麼香,還釣出一大串ㄎㄎ 01/13 13:17
milk7054: 自己往臉上抹泥巴,等於洗白 01/13 13:18
leeccc: 就事論事也不會 開始說貴婦粉 換帳號 超低級的辯論 01/13 13:18
milk7054: 奇怪又沒召喚你的ID,自己跳出來插花XD 01/13 13:19
milk7054: 有沒有人在講話,不關他的事硬要插幾句 01/13 13:20
milk7054: 至於什麼粉,就此地無銀三百兩不打自招囉 01/13 13:21
leeccc: 公共平台我還不能講話...這邏輯堪憂 01/13 13:21
milk7054: 公共論壇,原來不能多重帳號,邏輯堪慮 01/13 13:21
milk7054: 我愛申請一百個帳號自言自語不行逆XD 01/13 13:22
milk7054: 不要干擾我跟自己帳號聊天好嗎 01/13 13:22
x10akd: 我有直覺這篇一定要先簽 01/13 13:29
bboy0223: 說不過人就開始塞粉籍? 01/13 14:03
milk7054: 是說不過人,還是吐槽到無地自容,只好換帳號掩飾XD 01/13 14:55
milk7054: 禮拜天閒著不休息加班聊天,歡迎歡迎 01/13 14:56
milk7054: 還是想加入我另一個人格,歡迎報名www 01/13 14:58
chocy0909: 乾 法盲崩潰 快笑死 01/13 15:08
milk7054: 怎麼看都是很低階的法律常識亂戰一通wwwww 01/13 15:12
milk7054: 厲害的話去考司法特考阿 01/13 15:12
aq981334: 別人好好講,也能說別人怎樣.. 01/13 17:00
IanLi: 是有人把銀行服務板當個板一直洗推文,有意見請水球互打 01/13 17:17
s864372002: 看某m何時脫離第二層http://i.imgur.com/j5ZsB.jpg 01/14 01:24
spirit119: 哈哈哈 樓上十幾年的老圖還是很好笑 01/14 05:36
milk7054: 哈,跟第二層的人溝通當然用第二層的語言溝通,不知道樓 01/14 06:58
milk7054: 上上有自知之明否^^ 01/14 06:58
milk7054: 該不會有人身在底層,還以為在最高層XDD 01/14 07:00
milk7054: 期末考剛考完喔,還在念馬斯洛理論,加油捏^^ 01/14 07:09
theta45: 不是有一個金字塔就是瑪斯洛,這真的很慘 01/14 08:01
milk7054: 寒假到了,儘管把低階知識獻寶吧^^ 01/14 08:03
milk7054: 怎麼看都是戰高中程度的東西XD 01/14 08:04
lianpig5566: 別再秀下限啦XD 01/14 15:11
jasome: 這裡是公開版面,有個人恩怨請私下解決 01/14 15:57
jasome: 再推無關銀行板之推文,鎖文,或以板規1 水桶一個月。 01/14 15:58
cgser: 在銀行版戰司法不行嗎?XD 01/14 16:47
yuenru: 板上板主咧 01/16 08:41
abc5073hg: 那張圖好好笑哦 01/17 01:27

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留言數 標題 作者 日期
175 [抱怨] 怒!每天接到銀行電話問為什麼要轉帳! ccdo 2019/01/12 02:17:59
27 Re: [抱怨] 怒!每天接到銀行電話問為什麼要轉帳! alexlsh 2019/01/12 21:15:09
165 >> Re: [抱怨] 怒!每天接到銀行電話問為什麼要轉帳! enamor753 2019/01/13 02:55:55

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